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    洗錢具有極大的社會(huì)危害性，它會(huì)影響金融業(yè)的健康發(fā)展，對(duì)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞性。商業(yè)銀行作為金融機(jī)構(gòu)，對(duì)反洗錢工作承擔(dān)勤勉盡責(zé)的義務(wù)，銀行卡業(yè)務(wù)是發(fā)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)，強(qiáng)化客戶身份識(shí)別工作，能提高證券業(yè)反洗錢監(jiān)測(cè)的有效性。今天就為大家講解金融機(jī)構(gòu)反洗錢三項(xiàng)核心義務(wù)之一，客戶身份識(shí)別。

01

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，

金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

或提供符合規(guī)定的一次性金融服務(wù)時(shí)，

應(yīng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

這里的“身份”，最簡(jiǎn)單的例子，就是

姓名、身份證件號(hào)碼、

聯(lián)系電話、職業(yè)、工作單位、聯(lián)系地址等信息。

02

確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，

可以從源頭上防范洗錢活動(dòng)，

有效保護(hù)客戶的資金安全，

為預(yù)防洗錢犯罪、防范風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)筑安全防線。

了解并監(jiān)測(cè)分析客戶交易情況、

調(diào)查涉嫌可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、

為相關(guān)部門提供全面有效的信息，

有利于遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，

追查并沒收犯罪所得，

維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全與社會(huì)穩(wěn)定。

03

除 核對(duì)身份證件外，

金融機(jī)構(gòu)還可采取

要求客戶 補(bǔ)充其他身份資料

或身份證明文件，

回訪客戶， 實(shí)地查訪

或者向公安、工商行政管理部門核實(shí)等措施

了解客戶工作單位、收入情況、家庭背景等。

04

會(huì)不會(huì)侵犯?jìng)€(gè)人隱私？

有的客戶常常抱怨，

在銀行辦理業(yè)務(wù)要求繁多，除了要身份證，

還需要收集多項(xiàng)個(gè)人信息，

擔(dān)心個(gè)人信息會(huì)被泄露。

請(qǐng)放心，

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

重視保護(hù)個(gè)人隱私和企業(yè)商業(yè)秘密，

并專門規(guī)定

對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)而獲得的

客戶身份資料和交易信息要予以保密，

非依法律規(guī)定，

不得向任何組織和個(gè)人提供。

05

希望親們~~

到商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，

•出示您的有效身份證件；

•如實(shí)填寫您的身份信息，包括您的姓名、性別、職業(yè)、工作單位、所住地、聯(lián)系方式、身份證件號(hào)碼和有效期等信息；

•配合金融機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式確認(rèn)您的身份信息；

•回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。

反洗錢作為一項(xiàng)社會(huì)公眾義務(wù)，是我們共同的責(zé)任。投資者在日常生活交易中也需要提高洗錢警惕心，選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易，同時(shí)注意避免出租出借自己的身份證件、賬戶及銀行卡，避免用自己的賬戶為他人提現(xiàn)。