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    洗錢的本質(zhì)在于掩飾、隱瞞犯罪所得的贓物，是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

全面展現(xiàn)反洗錢工作的重大意義和重要作用

    近年來(lái)的研究表明，洗錢的方法和手段層出不窮，以洗錢方式掩蓋贓款的真實(shí)來(lái)源，為毒品、走私、恐怖、腐敗等犯罪提供物質(zhì)基礎(chǔ)，妨害司法機(jī)關(guān)的正常活動(dòng)；破壞公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，造成國(guó)家宏觀調(diào)控失靈，容易導(dǎo)致金融體系的混亂和危機(jī)；洗錢犯罪活動(dòng)恐怖主義活動(dòng)對(duì)各國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)、金融等方面安全帶來(lái)越來(lái)越大的威脅，而反洗錢已成為國(guó)際社會(huì)處理非傳統(tǒng)安全問(wèn)題的重要工具，甚至成為國(guó)家實(shí)現(xiàn)外交和安全政策目標(biāo)的重要手段，在維護(hù)金融安全、治理金融亂象、防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全方面起著重要作用。

如何身體力行參與反洗錢、反欺詐

（1）主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別及盡職調(diào)查：

出示您的身份證件

如實(shí)提供您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等身份信息

配合金融機(jī)構(gòu)以電話、電子郵件等方式確認(rèn)身份信息

配合回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)

（2）不要出租/外借自己的身份證件、賬戶、銀行卡或U盾，保護(hù)個(gè)人和公司賬戶安全：金融賬戶、銀行卡和U盾是您進(jìn)行金融交易的工具也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子等犯罪分子都有可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾，以您的良好信用記錄及聲譽(yù)為掩護(hù)，進(jìn)行洗錢、恐怖融資等活動(dòng)。不出租或外借您的賬戶既是對(duì)您權(quán)利的保護(hù)，也是公民應(yīng)盡的義務(wù)。

（3）不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)：

    通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常見(jiàn)的手法之一。有人用自己的個(gè)人賬戶或者公司賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門監(jiān)測(cè)，為他人洗錢提供便利。然而，賬戶將忠實(shí)記錄個(gè)人的金融交易活動(dòng)， 任何大額或頻繁的非正?，F(xiàn)金交易都會(huì)受到系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控，參與經(jīng)濟(jì)犯罪將受到相應(yīng)的刑事處罰。

（4）選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)：

    不要輕信街頭廣告等非正規(guī)宣傳內(nèi)容?？蛻羧缧柁k理貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)通過(guò)正規(guī)途徑，如前往銀行網(wǎng)點(diǎn)和其他經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的貸款機(jī)構(gòu)。不要輕信在銀行網(wǎng)點(diǎn)外遇到的所謂貸款推廣人員 或銀行貸款工作人員 ，不要撥打貸款小廣告上的聯(lián)系電話，以免受騙上當(dāng)。

（5）遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢：

    不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)金融中，客戶和提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)之間實(shí)現(xiàn)了無(wú)人化、無(wú)紙化交易從事犯罪活動(dòng)。近年來(lái)破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等案件警示我們，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警醒、仔細(xì)甄別， 不可因貪一時(shí)便宜輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬。在網(wǎng)上輸入私密信息前，需確認(rèn)網(wǎng)站地址是否正確；需要登錄網(wǎng)上銀行或電子商務(wù)網(wǎng)站時(shí)，應(yīng)直接在網(wǎng)址欄填寫正確的網(wǎng)站地址，不要輕易通過(guò)他人發(fā)來(lái)的網(wǎng)站鏈接登錄網(wǎng)銀等銀行、支付機(jī)構(gòu)，以免誤入釣魚(yú)網(wǎng)站 而遭受損失。