反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)

　　第一章 總則

　　第一條為規(guī)范中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查，應遵守本辦法。

　　中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛?，分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行，副省級城市中心支行，地(市)中心支行和縣(市)支行。

　　第三條中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負責反洗錢現(xiàn)場檢查。

　　第四條反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。

　　第五條中國人民銀行及其分支機構(gòu)應當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供。

　　第六條現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法(試行)》(銀辦發(fā)[2006]160號文印發(fā))立卷歸檔，妥善保管。

　　第二章 管轄

　　第七條中國人民銀行對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查：

　　(一)金融機構(gòu)總部;

　　(二)中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構(gòu)。

　　第八條中國人民銀行分支機構(gòu)對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查：

　　(一)轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)和地方性金融機構(gòu);

　　(二)上級行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機構(gòu)。

　　第九條上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構(gòu);下級行認為金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現(xiàn)場檢查。

　　第十條中國人民銀行分支機構(gòu)之間對管轄權(quán)有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。

　　第三章現(xiàn) 場檢查準備

　　第十一條中國人民銀行及其分支機構(gòu)(以下簡稱檢查單位)應了解和分析所管轄的金融機構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構(gòu)(以下簡稱被查單位)。

　　第十二條檢查單位對被查單位進行現(xiàn)場檢查應當立項。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個被查單位要分別填寫《現(xiàn)場檢查立項審批表》(附 1

　　)，制定《現(xiàn)場檢查實施方案》(附 2 )，經(jīng)本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準后組織實施。

　　第十三條檢查單位在現(xiàn)場檢查實施前應成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。

　　根據(jù)實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于兩人。

　　第十四條檢查組組長負責現(xiàn)場檢查的全面工作。職責如下：

　　(一)主持進場會談和離場會談;

　　(二)確認現(xiàn)場檢查結(jié)果;

　　(三)決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項。

　　第十五條主查人的職責如下：

　　(一)決定現(xiàn)場檢查進度;

　　(二)組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書;

　　(三)管理被查單位提供的業(yè)務檔案和有關(guān)資料;

　　(四)決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關(guān)事項。

　　第十六條檢查人員按照分工具體實施現(xiàn)場檢查。

　　第十七條檢查單位應制作《現(xiàn)場檢查通知書》(附 3 )一式兩份，一份于進場5

　　天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。對需要立即進場現(xiàn)場檢查的，可在進場時出示《現(xiàn)場檢查通知書》。

　　需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應在《現(xiàn)場檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。

　　第十八條檢查組進場前，檢查單位應對檢查組成員進行專項培訓，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實施方案、現(xiàn)場檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀律等。

　　第四章 現(xiàn)場檢查實施

　　第十九條檢查組應向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》，按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。

　　檢查組應與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內(nèi)容包括：

　　(一)檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求;

　　(二)聽取被查單位的反洗錢工作介紹(被查單位應提供文字材料交檢查組歸檔)。

　　主查人負責編制《現(xiàn)場檢查進駐會談紀要》(附 4 )，并由檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。

　　第二十條檢查組調(diào)閱被查單位會計憑證等資料應填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》(附 5

　　)一式兩份，由主查人和被查單位負責人簽字確認，一份交被查單位，一份由檢查組留存。現(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認。

　　第二十一條檢查組進行現(xiàn)場檢查時，應對檢查工作進行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》(附 6

　　)。檢查組應對所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實性負責。

　　第二十二條檢查組應就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復印件。取證時檢查組應不少于兩人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》(附

　　7 )。

　　《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應載明證據(jù)的來源和取得過程;證據(jù)的編號、名稱、證據(jù)原件或復印件等情況。

　　《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務章。證據(jù)提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明。

　　第二十三條在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

　　登記保存時，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》(附 8

　　)一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應當在7日內(nèi)及時作出處理決定。

　　第二十四條檢查組應按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應報本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3