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   （一）深刻認(rèn)識(shí)洗錢(qián)的嚴(yán)重危害，增強(qiáng)打擊洗錢(qián)犯罪責(zé)任擔(dān)當(dāng)

    洗錢(qián)是指犯罪分子為掩飾或隱瞞犯罪收益的真實(shí)性質(zhì)與來(lái)源，利用各種方法和手段進(jìn)行清洗使其在形式上合法的活動(dòng)，通過(guò)“清洗”使贓錢(qián)、黑錢(qián)等犯罪收入合法化。洗錢(qián)犯罪活動(dòng)具有極強(qiáng)的社會(huì)危害性：

        (1)洗錢(qián)作為各種嚴(yán)重犯罪的衍生犯罪,客觀上為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得提供了方便,為犯罪活動(dòng)提供資金支持和動(dòng)力,助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。

        (2)洗錢(qián)活動(dòng)與恐怖活動(dòng)結(jié)合,對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全和人民的生命財(cái)產(chǎn)安全造成巨大損失;洗錢(qián)與電信詐騙、非法集資、金融詐騙等涉眾型違法犯罪及互聯(lián)網(wǎng)犯罪活動(dòng)交織在一起,嚴(yán)重?fù)p害廣大人民群眾的經(jīng)濟(jì)利益。

        (3)洗錢(qián)助長(zhǎng)和滋生腐敗,敗壞社會(huì)風(fēng)氣,腐蝕國(guó)家肌體,危害公平正義,敗壞國(guó)家聲譽(yù)。

        (4)洗錢(qián)活動(dòng)削弱國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果,嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。洗錢(qián)損害合法經(jīng)濟(jì)體正當(dāng)權(quán)益,破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境,損害市場(chǎng)機(jī)制有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)。

        (5)洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性,影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定,大量非法資本流入流出容易引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)。洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ),加大了金融機(jī)構(gòu)法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

        (二)高擎反洗錢(qián)利劍,打擊洗錢(qián)犯罪

    反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng),遏制相關(guān)違法犯罪活動(dòng),依照反洗錢(qián)法律法規(guī)采取相關(guān)措施的行為。

        (1)反洗錢(qián)是嚴(yán)厲打擊各種經(jīng)濟(jì)犯罪的現(xiàn)實(shí)需要。反洗錢(qián)可以監(jiān)測(cè)異常資金流動(dòng)和可疑資金流動(dòng),為控制非法所得的轉(zhuǎn)移和藏匿贏得時(shí)機(jī),為跨境追繳違法資金提供有力手段,從而可有效地打擊經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)。

        (2)反洗錢(qián)承擔(dān)著維護(hù)國(guó)家安全與穩(wěn)定的社會(huì)責(zé)任。打擊洗錢(qián)活動(dòng),發(fā)現(xiàn)和截?cái)喾缸锝M織賴以生存的資金鏈條,將有力地削弱、分化和瓦解各種嚴(yán)重犯罪活動(dòng),并最終實(shí)現(xiàn)打擊犯罪、保護(hù)廣大人民群眾根本利益、維護(hù)國(guó)家長(zhǎng)治久安的目標(biāo)。

        (3)反洗錢(qián)是金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)必須承擔(dān)的法定義務(wù)。洗錢(qián)過(guò)程實(shí)際上是資金轉(zhuǎn)移和形式轉(zhuǎn)化的過(guò)程。金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)是洗錢(qián)高發(fā)領(lǐng)域,是反洗錢(qián)和反恐怖融資活動(dòng)的主戰(zhàn)場(chǎng),實(shí)施預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)行為必須以金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)為核心。反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要建立有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制,認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查、客戶資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)和特定預(yù)防措施,充分發(fā)揮反洗錢(qián)在預(yù)防和控制洗錢(qián)、恐怖融資中的核心作用。

        (4)反洗錢(qián)是金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)人、防范風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的必備條件。根據(jù)《反洗錢(qián)法》及有關(guān)規(guī)定,反洗錢(qián)機(jī)制設(shè)計(jì)是金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)人的前提條件,專(zhuān)業(yè)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí),要特別審查擬設(shè)立機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)控制度,對(duì)于不符合法律規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)不予批準(zhǔn)。反洗錢(qián)進(jìn)一步強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)控制要求,在突出反洗錢(qián)和反恐怖融資職責(zé)的同時(shí),有力地促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防控能力。

        (5)反洗錢(qián)是參與全球治理、推動(dòng)構(gòu)建人類(lèi)命運(yùn)共同體的重要力量。當(dāng)前,反洗錢(qián)和反恐怖融資已經(jīng)涉及政治、金融、經(jīng)濟(jì)、法律、環(huán)境保護(hù)等諸多領(lǐng)域,我國(guó)參與的許多重要國(guó)際多邊合作機(jī)制,如聯(lián)合國(guó)安理會(huì)、亞太經(jīng)濟(jì)合作組織、亞歐會(huì)議、二十國(guó)集團(tuán)財(cái)長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)會(huì)議等,均將預(yù)防和打擊洗錢(qián)與恐怖融資作為重要議題,反洗錢(qián)雙邊合作也是我國(guó)與許多國(guó)家雙邊會(huì)晤的重要內(nèi)容。因此,反洗錢(qián)是深人參與國(guó)際治理和規(guī)則制定推動(dòng)構(gòu)建人類(lèi)命運(yùn)共同體的重要力量。