【防非宣傳月】警惕跨境證券投資風(fēng)險(xiǎn)
2025-06-05
深圳毗鄰香港,跨境投資活動(dòng)相對(duì)活躍,近期發(fā)現(xiàn)部分投資者因?qū)缇惩顿Y風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足、參與不合法交易、陷入跨境投資新騙局造成投資損失,需高度警惕。深圳市委金融辦從以下三個(gè)案例進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示:
案例一
基本案情
投資者在境外券商開(kāi)設(shè)港股、美股融資融券賬戶,使用APP進(jìn)行境外股票交易時(shí),券商未經(jīng)投資者同意合并賬戶、錯(cuò)誤遷移股票數(shù)據(jù)、缺少日結(jié)對(duì)賬單,導(dǎo)致投資者大額虧損。
風(fēng)險(xiǎn)提示
除合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)、“滬港通”、“深港通”等機(jī)制外,境內(nèi)投資者參與境外證券交易不受境內(nèi)法律法規(guī)保護(hù),可能面臨損失。中國(guó)國(guó)家外匯管理局規(guī)定,個(gè)人購(gòu)匯應(yīng)主要用于旅游、留學(xué)、就醫(yī)等項(xiàng)目,若個(gè)人違規(guī)購(gòu)匯用于境外證券投資,屬于違法違規(guī)行為,可能面臨罰款或限制購(gòu)匯等處罰。
案例二
基本案情
投資者通過(guò)朋友認(rèn)識(shí)一名自稱在香港公司工作的人員,該人員聲稱公司持有香港正規(guī)牌照,能提供場(chǎng)外期權(quán)投資服務(wù),并承諾高額回報(bào)。投資者在深圳辦公點(diǎn)簽署協(xié)議并轉(zhuǎn)賬期權(quán)費(fèi)至該人員賬戶,委托其下單。但該人員及其公司實(shí)際并無(wú)相應(yīng)資質(zhì)。投資者要求兌付時(shí),對(duì)方以公司出現(xiàn)問(wèn)題為由拒不兌付,并且辦公點(diǎn)已人去樓空。
風(fēng)險(xiǎn)提示
不法分子利用熟人推介進(jìn)行詐騙,流竄作案甚至藏身境外,涉案辦公點(diǎn)可能空無(wú)一人或沒(méi)有實(shí)體經(jīng)營(yíng),被騙資金用途不明確、難以追回。投資者應(yīng)保持理性,不盲從、不輕信高收益承諾,避免因虛假信息導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失。
案例三
基本案情
投資者通過(guò)朋友介紹,在某香港券商的深圳辦公點(diǎn)開(kāi)戶,進(jìn)行A股場(chǎng)外期權(quán)交易,并將期權(quán)費(fèi)通過(guò)其香港賬戶匯向該券商的香港賬戶。盈利時(shí),投資者要求平倉(cāng),但該券商未響應(yīng),并于數(shù)天后通知無(wú)法兌付收益。目前,該香港券商正申請(qǐng)破產(chǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)提示
場(chǎng)外期權(quán)是定制化、高復(fù)雜性、高風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生品,在非集中交易場(chǎng)所進(jìn)行交易。目前境內(nèi)個(gè)人投資者不能直接參與交易,且境內(nèi)外機(jī)構(gòu)不具備為境內(nèi)個(gè)人投資者提供相關(guān)交易服務(wù)的資質(zhì)。投資者參與香港場(chǎng)外期權(quán)交易不受境內(nèi)法律保護(hù),損失時(shí)維權(quán)困難。
跨境投資路,風(fēng)險(xiǎn)伴左右。深圳市委金融辦在此提醒廣大投資者,開(kāi)展跨境投資前請(qǐng)全面評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以QDII、“滬港通”、“深港通”等合規(guī)機(jī)制參與跨境投資,選擇正規(guī)、權(quán)威的信息渠道及機(jī)構(gòu)作出投資判斷,謹(jǐn)防被騙!
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